Облигации Газпромбанка: текущая стоимость и доходность
Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Облигации Газпромбанка: текущая стоимость и доходность». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Газпром» — крупнейшая российская транснациональная энергетическая корпорация. Такая страна, как Китай, входит в двадцатку крупнейших производителей природных ресурсов в мире. Эта компания занимается не только производством и продажей газа, но и широким спектром других видов деятельности. хранит и транспортирует нефть, а также производит и продает тепловую и электрическую энергию.
Еврооблигационные займы ПАО «Газпром», выпущенные в рамках Программы среднесрочных облигаций (Программы EMTN)
Программа EMTN создана в целях привлечения заимствований для ПАО «Газпром» с международных рынков капитала и представляет собой мультивалютную возобновляемую кредитную линию на сумму до 40 млрд долл. США (максимальная сумма непогашенного основного долга).
Европейские среднесрочные облигации представляют собой долговые инструменты со сроком обращения более 1 года, имеющие равный статус с другими необеспеченными долговыми обязательствами эмитента.
В обращении находятся следующие выпуски еврооблигационных займов (EMTN):
| Объем | Дата размещения | Дата погашения | Валюта | Купон (%) | Код ISIN | Кредитные рейтинги | ||
| S&P | Moody’s | Fitch | ||||||
| 1.2 млрд | 28.04.2004 | 28.04.2034 | USD | 8,625 | XS0191754729 | BBB- | Baa2 | BBB |
| 1.3 млрд | 07.03.2007 | 07.03.2022 | USD | 6,51 | XS0290580595 | BBB- | Baa2 | BBB |
| 1.25 млрд | 16.08.2007 | 16.08.2037 | USD | 7,288 | XS0316524130 | BBB- | Baa2 | BBB |
| 1.0 млрд | 19.07.2012 | 19.07.2022 | USD | 4,95 | XS0805570354 | BBB- | Baa2 | BBB |
| 0.9 млрд | 06.02.2013 | 06.02.2028 | USD | 4,95 | XS0885736925 | BBB- | Baa2 | BBB |
| 0.5 млрд | 21.03.2013 | 21.03.2025 | EUR | 4,364 | XS0906949523 | BBB- | Baa2 | BBB |
| 0.75 млрд | 26.02.2014 | 26.02.2021 | EUR | 3,6 | XS1038646078 | BBB- | Baa2 | BBB |
| 1.0 млрд | 17.11.2016 | 17.11.2023 | EUR | 3,125 | XS1521039054 | BBB- | Baa2 | BBB |
| 0.5 млрд | 30.11.2016 | 30.11.2021 | CHF | 2,75 | CH0346828400 | BBB- | Baa2 | BBB |
| 0.75 млрд | 23.03.2017 | 23.03.2027 | USD | 4,95 | XS1585190389 | BBB- | Baa2 | BBB |
| 0.85 млрд | 06.04.2017 | 06.04.2024 | GBP | 4,25 | XS1592279522 | BBB- | Baa2 | BBB |
| 0.5 млрд | 19.07.2017 | 19.07.2022 | CHF | 2,25 | CH0374882816 | BBB- | Baa2 | BBB |
| 0.75 млрд | 22.11.2017 | 22.11.2024 | EUR | 2,25 | XS1721463500 | BBB- | Baa2 | BBB |
| 0.75 млрд | 06.03.2018 | 06.03.2023 | CHF | 1,45 | CH0404311711 | BBB- | Baa2 | BBB |
| 0.75 млрд | 21.03.2018 | 21.03.2026 | EUR | 2,50 | XS1795409082 | BBB- | Baa2 | BBB |
| 1 млрд | 16.11.2018 | 24.01.2024 | EUR | 2,949 | XS1911645049 | BBB- | Baa2 | BBB |
| 1,25 млрд | 11.02.2019 | 11.02.2026 | USD | 5,15 | XS1951084471 | BBB- | Baa2 | BBB |
| 2 млрд | 25.02.2020 | 25.02.2030 | USD | 3,25 | XS2124187571 | BBB- | Baa2 | BBB |
| 1 млрд | 15.04.2020 | 15.04.2025 | EUR | 2,95 | XS2157526315 | BBB- | Baa2 | BBB |
| 1 млрд | 29.06.2020 | 29.06.2027 | USD | 3,00 | XS2196334671 | BBB- | Baa2 | BBB |
| 2 млрд | 27.01.2021 | 27.01.2029 | USD | 2,95 | XS2291819980 | BBB- | Baa2 | BBB |
| #Котировки и Расчет доходности |
|
Облигация: ГПБ БО-17 |
|
Номинал: ₽1000 |
|
Цена: 102.24% от номинала = ₽1022.40 |
|
Комиссия брокера , по умолчанию 0.057%: ₽1022.40 * 0,057% = ₽0.58 |
|
Накопленный купонный доход: ₽21.92 |
|
Вы заплатите: ₽1022.40 + ₽0.58 + ₽21.92 = ₽1044.90 за 1 шт. |
| К дате погашения 31.10.2024 (через 1362 дней) вы получите купонами с учетом налогов ₽321.98, а также тело облигации (₽1000), итого: ₽1321.98 |
|
Ваша прибыль * за все время составит: ₽1321.98 — ₽1044.90 = ₽277.08 или 7.11% годовых. |
| * При условии, что последний известный купон останется неизменным |
Перечень облигаций Газпрома и Газпромбанка, актуальных в 2020 году, мы приведём в виде таблицы с указанием номинальной стоимости и срока погашения.
| Название серии | Срок до погашения | Купон (процентная ставка) |
| Газпром Б19 | 23,9 | 23,93 |
| Газпром Б20 | 23,9 | 23,93 |
| Газпром КБ5 | 7,1 | 44,38 |
| Газпром КБ6 | 7,1 | 44,38 |
| Газпром КБ1 | 8,1 | 35,65 |
| Газпром КБ2 | 8,1 | 35,65 |
| Газпром КБ4 | 8,1 | 27,23 |
| Газпром БО7 | 13,5 | 36,39 |
| Газпром Б22 | 28,5 | 37,26 |
К достоинствам корпоративных облигаций Газпрома можно отнести их высокую ликвидность, надёжность самого эмитента и связанный с этим невысокий процент риска, а также относительно высокую доходность. Долговые активы Газпрома по сравнению с облигациями многих других компаний приносят большую прибыль своим держателям.
Из отрицательных моментов опытные инвесторы выделяют то обстоятельство, что выплаты производятся не чаше 2 раз в год.
Отдельно нужно сказать и о налогообложении облигационной прибыли. Долговые активы, выпущенные после 1 января 2021 года с купонной ставкой, которая превышает ключевую ставку Центробанка не больше, чем на 5%, не подлежат налогообложению.
| #Котировки и Расчет доходности |
|
Облигация: ГПБ БО-17 |
|
Номинал: ₽1000 |
|
Цена: 100.70% от номинала = ₽1007.00 |
|
Комиссия брокера , по умолчанию 0.057%: ₽1007.00 * 0,057% = ₽0.57 |
|
Накопленный купонный доход: ₽5.26 |
|
Вы заплатите: ₽1007.00 + ₽0.57 + ₽5.26 = ₽1012.83 за 1 шт. |
| К дате погашения 31.10.2024 (через 1259 дней) вы получите купонами с учетом налогов ₽282.31, а также тело облигации (₽1000), итого: ₽1282.31 |
|
Ваша прибыль * за все время составит: ₽1282.31 — ₽1012.83 = ₽269.48 или 7.71% годовых. |
| * При условии, что последний известный купон останется неизменным |
Перечень облигаций Газпрома и Газпромбанка, актуальных в 2020 году, мы приведём в виде таблицы с указанием номинальной стоимости и срока погашения.
| Название серии | Срок до погашения | Купон (процентная ставка) |
| Газпром Б19 | 23,9 | 23,93 |
| Газпром Б20 | 23,9 | 23,93 |
| Газпром КБ5 | 7,1 | 44,38 |
| Газпром КБ6 | 7,1 | 44,38 |
| Газпром КБ1 | 8,1 | 35,65 |
| Газпром КБ2 | 8,1 | 35,65 |
| Газпром КБ4 | 8,1 | 27,23 |
| Газпром БО7 | 13,5 | 36,39 |
| Газпром Б22 | 28,5 | 37,26 |
К достоинствам корпоративных облигаций Газпрома можно отнести их высокую ликвидность, надёжность самого эмитента и связанный с этим невысокий процент риска, а также относительно высокую доходность. Долговые активы Газпрома по сравнению с облигациями многих других компаний приносят большую прибыль своим держателям.
Из отрицательных моментов опытные инвесторы выделяют то обстоятельство, что выплаты производятся не чаше 2 раз в год.
Инвестиции «Газпрома» В 2022 Году Могут Превысить 1,75 Трлн Рублей
Газпром — крупнейшая газовая компания в мире, занимающая лидирующие позиции на рынке добычи, транспортировки и реализации газа в России и за рубежом. Основным рынком сбыта компании является РФ. Второе место занимает Европа, на которую приходится около трети общего объема поставок. Компания также занимается добычей нефти и нефтепереработкой. Основной акционер Газпрома — государство, его доля в акционерном капитале холдинга составляет 50,2%. На текущий момент это крупнейшая российская компания по рыночной капитализации. Акции Газпрома (GAZP) входят в состав «голубых фишек» российского фондового рынка, являясь одними из наиболее ликвидных бумаг на Московской бирже.
Рекомендуемый размер дивидендных выплат определяется Советом директоров Общества. Целевой уровень дивидендных выплат составляет не менее 50% от Скорректированной Чистой прибыли. Достижение целевого уровня будет проводиться поэтапно:
— не менее 30% от Скорректированной Чистой прибыли по итогам 2019 года;
— не менее 40% от Скорректированной Чистой прибыли по итогам 2020 года;
— не менее 50% от Скорректированной Чистой прибыли по итогам 2021 года и в последующие годы.
В случае если величина показателя Чистый долг (скорректированный)/Приведенный показатель EBITDA по итогам года превышает 2,5, Совет директоров Общества может принять решение об уменьшении размера дивидендных выплат.
Клиент должен реализовать следующие шаги:
- Для начала нужно подать заявку на открытие индивидуального инвестиционного счёта. И тут есть два варианта: либо Вы делаете это в офисе организации, либо на официальном сайте с помощью соответствующего функционала.
- Когда документ передан банку, следует подождать решения. Рассмотрение обычно занимает немного времени.
- После клиент предоставляет в банковское учреждение требуемые документы, список которых уточнит специалист.
- В завершение между клиентом и учреждением заключается договор на брокерское обслуживание.
Примечание 4. Желательно тут же пополнить баланс ИИС и попросить выписку с лицевого счёта – для налоговой службы, где впоследствии можно будет вернуть подоходный налог.
- Инвестиции в ПАММ счета могут приносить от 60 до 120% прибыли в год;
- Инвестиции в Форекс могут приносить около 100% годовых.
Для тех кто хорошо разбирается в рынках и имеет желание самостоятельно собрать портфель или вести торговлю, может получать:
- На бинарных опционах от 70% прибыли за каждую сделку;
- Cамостоятельно покупать акции.
Одним из наиболее важных для инвесторов параметров при выборе брокера — размер брокерского комиссии. Также имеет значение наличие или отсутствие комиссии за депозитарное обслуживание. Раньше у всех брокеров была плата за депозитарку. Сейчас на рынке тенденция ухода от этой ежемесячной абонплаты. И Газпром Инвестиции не исключение из этих правил при обзоре брокеров. Также важно отметить, что у ГПБ Инвестиции брокерская комиссия уже включает биржевую комиссию.
Виды облигаций Газпрома для физических лиц — доходность на сегодня
На начало ноября 2016-го в обращении находится около 60 серий облигаций Газпрома (Включая Газпромнефть, и ГПБ). Их стоимость сегодня онлайн можно отслеживать на сайте rusbonds или cbonds. Рассмотрим несколько облигаций более детально.
- Газпром-19-боб
Облигации серии БО-19 номиналом 1000 рублей с периодом обращения в 10920 дней (до октября 2043 года). Объем эмиссии – 15 млн. штук (и все из них уже в обращении).
Купон выплачивается дважды в год. Ставка купона рассчитывается по формуле: (индекс потребительских цен в процентах к соответствующему месяцу предыдущего года – 100%)+1%. Это значит, что размер купона напрямую зависит от уровня инфляции в текущем периоде. С 2014-го купонный доход по облигациям Газпрома «плавал» в диапазоне от 7,3% до 17,4% годовых. Сейчас ставка купона составляет 8,3%. Не доступны к покупке через терминал.
| Поиск выпусков Календарь | ||
Стоимость Облигации Плюс Газпромбанка на сегодня
| 16.06 | цена | к пред. дате | 1 мес. | 3 мес. | 6 мес. | 9 мес. | 1 год | 3 года | 5 лет |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Пай | 1 658.04 | 0.03% | 0.29% | 0.28% | 4.10% | 6.50% | 8.66% | — | 62.35% |
Плюсы ПИФов Газпромбанка
- Доход. Люди вкладывают свои денежные средства в финансовые продукты с целью получить дополнительную прибыль. На сегодняшний день инвестирование в ПИФы приносит более высокий доход в отличие от классического банковского вклада.
- Высокий уровень надежности. Крупнейшее рейтинговое агентство в России «Эксперт РА» присвоила УК «Газпромбанк — Управление активами» наивысший уровень надежности класса А++.
- Онлайн покупка. Инвестор может приобрести паи любого ПИФа ГПБ в режиме онлайн. Все что необходимо сделать это зайти в личный кабинет и подтвердить покупку.
- Валюта. Если широкой линейкой ПИФов могут похвастаться многие аналогичные УК, то возможность вкладывать средства, как в рублях, так и в долларах может предоставить далеко не каждая Управляющая компания. В то время как инвестирование в американской валюте дает дополнительную прибыль, получаемую от колебания курса.
Рекомендации по инвестированию
Многие новички в вопросах инвестирования совершают ошибки из-за незнания и недопонимания самого процесса. Большая часть граждан думает, что приобретение паев любого ПИФа обязательно принесет гарантированную прибыль, которая будет выше дохода по обычному банковскому вкладу. При этом совершенно упускают из внимания возможные риски.
Конечно, доходность от инвестирования в ПИФ превышает уровень доходности по депозиту. Но не стоит забывать о ценовых скачках курса любых ценных бумаг. В то время как по вкладу в конце срока действия договора выплачиваются не только все вложенные деньги, но и заранее прописанные проценты. Разумеется, при соблюдении всех договоренностей.
Для получения максимально положительного результата от инвестирования в ПИФ первоначально следует поставить для себя конкретную финансовую цель, а также определиться какие из факторов являются наиболее приемлемыми в вашей конкретной ситуации:
- Сроки, на которые вы готовы приобрести в собственность паи;
- Показатель доходности;
- Уровень риска.
Успешные инвесторы со стажем и инвестиционные аналитики советуют новичкам придерживаться ряда несложных рекомендаций. Это позволит максимально снизить возможные риски и получить прибыль.
- Рекомендация 1. Не стоит начинать инвестирование с крупных сумм. Для начала достаточно вложиться по-минимуму.
- Рекомендация 2. Не вкладывать все имеющиеся денежные средства в один ПИФ. Лучше разделить на несколько частей и инвестировать в несколько фондов или даже в разные УК.
- Рекомендация 3. Всегда необходимо работать на перспективу. Только при таком подходе, можно стать успешным инвестором.
- Рекомендация 4. Для получения максимальной прибыли советуют приобретать паи в собственность на срок не менее 1 года.
Какой ПИФ стоит выбрать
В какой паевой инвестиционный фонд УК «Газпромбанк — Управление активами» инвестировать свои личные денежные средства зависит только от инвестиционной стратегии самого инвестора. А она, в свою очередь, определяется в индивидуальном порядке. Специалисты выделяют некоторые варианты, которые на их взгляд смогут принести весьма неплохие результаты, в перспективе на будущее.
- Валютные облигации. Фонды, приобретающие валютные облигации, главной своей целью ставят защиту от валютных рисков, в случае их возникновения. Такой подход является неплохой подстраховкой, тем более в условиях нестабильной позиции рубля.
- Инвестирование в акции российских компаний, которые в последнее время показывают наиболее стабильно растущий уровень развития.
- Нефть. Стоимость этого горючего имеет свойства, как опускаться вниз, так и подниматься вверх за достаточно короткий промежуток времени. Момент спада ценового показателя считается самым благоприятным периодом для приобретения акций компаний, специализирующихся на добыче и переработке нефти.
- Электроэнергетика. Неплохая отрасль, вполне достойная инвестирования. Так же, как и в случае с нефтью, после падения цены всегда происходит ее рост. Следовательно, повышается возможность получить хороший доход от вложений.
Вклад ГАЗФОНД – Пенсионный
| Валюта | Пополнение | Сумма | Проценты | Пролонгация | Срок | Частичное снятие |
| Рубли РФ | да | от 100 | 6,3% | нет | 181-550 дней | нет |
Условия инвестирования
Условия инвестирования приведены в виде таблицы.
| Наименование | ОПИФ рыночных финансовых инструментов “Газпромбанк — облигации плюс” |
| УК | Газпромбанк – Управление активами |
| Минимальная сумма инвестирования | 1000 рублей при подаче заявки онлайн |
| Комиссия УК и прочие расходы | Примерно 3% + скидки и надбавки |
| Налоги и налоговые льготы | Инвестор имеет право на налоговый вычет при инвестировании на срок свыше 3 лет |
| Рекомендуемый горизонт инвестирования | Минимум 2-5 лет |
| Во что инвестирует фонд? | облигации |
Оптимальный срок владения паями – 3 года. Это, помимо прочего, объясняется также возможностью получения налогового вычета. В этом случае инвестор освобождается от уплаты НДФЛ с прибыли.
Таким образом, ОПИФ от Газпромбанка «Облигации плюс» подойдет консервативным инвесторам, готовым вложиться на долгий срок (в идеале – не менее 3 лет) на довольно крупную сумму денег. Ощутить доходность при вложении минимальной суммы не получится – она по таким консервативным инструментам минимальна и в целом ненамного обгоняет процент по вкладу. Также это — хороший вариант для диверсификации инвестиционного портфеля. Однако при покупке паев всегда следует не забывать о необходимости уплаты комиссионного вознаграждения управляющей компании и других расходов, даже если фонд не продемонстрировал никакой доходности. Однако облигации – тот инструмент, который стабильно приносит пусть небольшую, но все же гарантированную доходность.